Guvernul introduce sancțiuni drastice pentru nerespectarea legii anti-spălare a banilor și finanțare a terorismului

Guvernul adoptă azi în proiect de act normativ care vine cu modificări semnificative la Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, consolidând astfel măsurile de combatere a infracțiunilor financiare și de protejare a integrității economice.

Printre cele mai importante schimbări se numără introducerea unor sancțiuni mai severe și clarificarea unor reglementări destinate să îmbunătățească transparența și să întărească cadrul de protecție împotriva abuzurilor.

Unul dintre cele mai notabile aspecte ale noii legi sunt sancțiunile impuse persoanelor care nu respectă reglementările privind prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului. Conform modificărilor aduse, sancțiunile vor fi aplicate nu doar entităților care nu respectă obligațiile legale, ci și persoanelor fizice. În cazul nerespectării cerințelor prevăzute la articolul 261, de exemplu, persoanele fizice vor fi sancționate cu amenzi care variază între 10.000 și 90.000 lei sau cu avertismente. Totodată, se introduce o nouă contravenție, ce vizează încălcarea reglementărilor legate de identificarea riscurilor asociate noilor produse și tehnologii financiare, contravenție care va fi constatată și sancționată de reprezentanții împuterniciți ai Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor.

Modificările vin și cu clarificări importante privind responsabilitățile entităților raportoare. Acestea vor trebui să păstreze documente justificative ale tranzacțiilor, inclusiv fișe de cont și corespondență comercială, pentru o perioadă de 5 ani, și vor trebui să efectueze identificarea și verificarea identității clienților în toate cazurile. Mai mult, măsurile de cunoaștere a clientelei vor trebui să fie aplicate și în cazul tranzacțiilor cu persoane juridice, iar pentru tranzacțiile mai mari de 1.000 de euro, casele de schimb valutar și furnizorii de servicii financiare vor fi obligați să aplice măsuri suplimentare de verificare a identității clienților.

14:18 • Energie

Ce soluție a găsit Guvernul pentru reducerea costurilor cu energia electrică și gazele naturale

19:14, 12.12.2024 • ACTUALITATE

O jumătate de miliard de lei pentru extinderea Spitalului de Urgență ”Bagdasar-Arseni”

Modificările aduse legii includ și întărirea cooperării între autoritățile române și instituțiile europene. Astfel, Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor va deveni autoritatea principală în coordonarea evaluărilor riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului la nivel național. De asemenea, Oficiul va fi responsabil pentru diseminarea informațiilor privind evaluarea națională a riscurilor către autoritățile și instituțiile competente, precum și pentru publicarea acestora, asigurând transparența și accesul publicului la date relevante.

Printre modificările semnificative se numără și reglementările referitoare la tranzacțiile imobiliare și jocurile de noroc. În cazul tranzacțiilor imobiliare, agenții imobiliari vor fi obligați să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei atât pentru vânzători, cât și pentru cumpărători, iar furnizorii de servicii de jocuri de noroc vor trebui să monitorizeze toate tranzacțiile desfășurate în cazinouri, asociindu-le cu profilul clientului stabilit în urma aplicării măsurilor de verificare.

În plus, modificările preconizează și un control mai atent asupra asociațiilor și fundațiilor care pot fi vulnerabile la utilizarea abuzivă în scopul finanțării terorismului. Oficiul Național va supraveghea aceste entități, identificând tipurile de organizații vulnerabile și cooperând cu autoritățile relevante pentru a implementa programe educaționale care să crească gradul de conștientizare în rândul acestora.

În cadrul reglementărilor transfrontaliere, schimbul de informații între entitățile raportoare va fi extins, iar secretul profesional și bancar nu va mai fi opozabil Oficiului atunci când vine vorba de analiza și schimbul de informații necesare identificării tranzacțiilor suspecte.