Banca Națională a amendat băncile comerciale ,,indisciplinate” cu zeci de mii de lei, în 2023 și 2024

Publicat: 03 mai 2024, 17:11, de George Andrei, în ECONOMIE

BNR

Un număr important dintre „greii“ pieței bancare din România, dar și dintre băncile „de buzunar’’, care activează pe piața locală, au fost amendați de Banca Națională (BNR), în 2024 si 2023, valoarea amenzilor depășind sute de mii de lei.

Cea mai mare amendă a fost aplicată UNICREDIT BANK S.A., în sumă de 100.000 lei, pentru nerespectarea cerințelor prevăzute în Legea nr. 129/2019, pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, potrivit datelor BNR, postate pe pagina sa de internet.

Ordinul de sancționare, emis de prim-viceguvernatorul Florin Georgescu, detaliază că amenda a fost aplicată pentru neidentificarea și neverificarea identității non-clienților care efectuează tranzacții ocazionale la terminale, în scopul determinării tranzacțiilor în numerar, care au legătură între ele, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, care trebuie raportat la Oficiul pentru controlul spălării banilor.

A doua în clasament este RAIFFEISEN BANK S.A., care a fost amendată cu 50.000 lei, pentru nerespectarea prevederilor privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, pentru parametrizarea necorespunzătoare a aplicațiilor informatice utilizate în activitatea de monitorizare a tranzacțiilor făcute de clienți, cât și pentru deficiențe în procesul de instruire şi evaluare a salariaților.
Urmează ALPHA BANK ROMÂNIA S.A. Banca a fost amendă cu 50.000 de lei pentru neaplicarea unor măsuri corespunzătoare de cunoaștere a clientele, iar în cazul unor relații de afaceri n-a luat măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei. Amenda a avut în vedere și neimplementarea unui sistem automat de screening a portofoliului de clienți, versus listele care conțin persoanele sau entitățile desemnate cu sancțiuni internaționale și persoanele expuse public, pe parcursul anului 2020 și în semestrul I al anului 2021.
ING BANK N.V. Amsterdam – Sucursala București a primit o amendă în sumă de 30.000 lei pentru neimplementarea unor proceduri de control adecvate privind modul în care se efectuează monitorizarea operațiunilor derulate prin conturile clienților, în vederea raportării către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor a tranzacțiilor care prezintă indicii de suspiciune de spălare a banilor sau finanțare a terorismului.
– LIBRA BANK S.A a fost amendată cu 20.000 lei pentru nerespectarea și implementarea corespunzătoare a măsurilor de supraveghere dispuse de banca centrală.
FIRST BANK S.A. a primit o amendă de 20.000 lei pentru nerespectarea prevederilor legale privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, și neaplicarea măsurii standard de cunoaștere a clientelei referitoare la monitorizarea tranzacțiilor, în cazul unor clienți.
OTP BANK ROMANIA S.A. și BANCA TRANSILVANIA S.A. au primt avertisment scris pentru neraportarea unor tranzacții suspecte de a fi spălare de bani sau finanțare a terorismului, și neaplicarea măsurilor standard de cunoaștere a clientelei.