Comisia Europeană a lansat în dezbatere publică noul pachet legislativ privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului

La sfârșitul acestei săptămâni, Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor a organizat virtual prima reuniune a Grupului de lucru privind Serviciile Financiare și Uniunea Bancara având ca subiect lansarea de către Comisia Europeană (COM) a noului Pachet legislativ privind Combaterea Spălării Banilor (AML Package).

Întâlnirea a fost organizată de Comisia Europeană în cooperare cu Unitatea de Informații Financiare a României, în calitate de coordonator tehnic. La deschiderea primei reuniuni au participat reprezentanții principalelor autorități naționale implicate în mecanismul național de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (CSB/CFT), respectiv: Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, Ministerul Finanțelor, Banca Națională a României și Autoritatea de Supraveghere Financiară.

Noul pachet de propuneri legislative în vederea combaterii spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), include:

• Un Regulament AML/CFT de directă aplicabilitate. Acesta va cuprinde aspecte precum măsuri de precauție privind cunoașterea clientelei și beneficiarul real;
• O nouă Directivă AMLD 6. Aceasta va înlocui prezenta Directivă 2015/849/EU și va conține dispoziții ce vor fi transpuse în legislația națională, precum reguli privind autoritățile naționale de supraveghere și Unitățile de Informații Financiare (FIU) din statele membre;
• Revizuirea Regulamentului 2015/847/UE privind Transferul de Fonduri – va face posibilă urmărirea transferurilor de cripto-active și limitarea plăților mari în numerar;
• Un Regulament de înființare a unei Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor și Finanțării Terorismului. Acesta va consolida cooperarea între FIU-uri și aplicarea corectă și în mod consecvent a normelor Uniunii Europene si va asigura o supraveghere unitara în domeniu.

De asemenea, trebuie precizat că noul pachet de propuneri legislative este menit să consolideze normele UE privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Acest pachet face parte din angajamentul Comisiei de a proteja cetățenii UE și sistemul financiar al UE împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului.

Aceste propuneri vor contribui la crearea unui cadru mult mai coerent, astfel încât operatorii care fac obiectul normelor privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (CSB/CFT), în special cei care desfășoară activități transfrontaliere, să-și poată îndeplini cu o mai mare ușurință sarcinile legate de respectarea normelor CSB/CFT.