Cum vor afecta noile schimbări legislative combaterea spălării banilor

Guvernul României va adopta azi un proiect de Ordonanță de Urgență privind modificarea și completarea Legii nr. 129/2019, act normativ esențial pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Schimbările propuse sunt în concordanță cu reglementările europene recente și au scopul de a întări cadrul legislativ intern în fața unor provocări emergente, cum ar fi evoluțiile în domeniul criptoactivelor și transferurilor internaționale de fonduri.

Motivul modificărilor: alinierea la reglementările europene

Aceste modificări sunt necesare pentru a transpune în legislația națională modificările impuse de Regulamentul (UE) 2023/1113, publicat în iunie 2023, care reglementează informațiile ce însoțesc transferurile de fonduri și criptoactive. Acest regulament vine ca un răspuns la provocările globale în combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, iar România are obligația de a se alinia acestor reglementări până la 30 decembrie 2024. Nerespectarea termenului ar putea atrage sancțiuni financiare semnificative, inclusiv penalități zilnice și o sumă forfetară.

De asemenea, neconformarea la termen ar putea duce la o procedură de infringement la nivelul Uniunii Europene, care ar putea afecta grav relațiile economice ale României cu alte state membre.

08:12, 06.03.2025 • ACTUALITATE

Schimbări majore în sănătate: Ce modificări pregătește Guvernul în legea asigurărilor și accesul la medicamente inovative

14:29, 05.03.2025 • ACTUALITATE

Guvernul schimbă legislația: 8,3 milioane de români vor fi afectați de noile reglementări

Principalele modificări prevăzute în actul normativ

Modificările sunt structurate pe mai multe direcții, iar unele dintre ele vor avea un impact semnificativ asupra sectorului financiar și asupra activităților de transfer de criptoactive:

1. Reglementarea criptoactivelor ca instituții financiare
   Furnizorii de servicii de criptoactive vor fi încadrați oficial în categoria instituțiilor financiare, ceea ce înseamnă că vor trebui să respecte reglementările stricte aplicabile acestor instituții. Aceasta va adăuga un strat suplimentar de supraveghere și control, mai ales în ceea ce privește prevenirea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului.

2. Lărgirea definițiilor și a responsabilităților
   Definițiile legate de „criptoactiv” și „adresă negăzduită” vor fi revizuite, iar furnizorii de servicii de criptoactive vor avea noi obligații legate de evaluarea riscurilor, în special în ceea ce privește transferurile transfrontaliere și utilizarea adreselor necontrolate. Această măsură este esențială pentru a preveni ca criptoactivele să fie folosite pentru activități ilegale.

3. Extinderea sferei entităților raportoare
   Noi entități vor fi incluse în categoria celor care trebuie să raporteze tranzacțiile financiare, inclusiv furnizorii de servicii de criptoactive și instituțiile de credit care emit monedă electronică. Aceste modificări vor spori transparența și vor ajuta autoritățile să identifice mai rapid posibile activități financiare suspecte.

4. Noi obligații pentru furnizorii de servicii de criptoactive
   Furnizorii de servicii de criptoactive vor trebui să adopte măsuri suplimentare pentru a identifica și evalua riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, mai ales în relațiile transfrontaliere. Nerespectarea acestor obligații va atrage noi contravenții și sancțiuni.

5. Abrogarea unor reglementări anterioare
   Articolul 301 din Legea nr. 129/2019, care reglementa autorizarea furnizorilor de servicii de criptoactive, va fi abrogat, iar noile reglementări vor instaura un regim unic de autorizare, eliminând redundanțele legislative.

Impactul modificărilor asupra sectorului financiar și al criptoactivelor

În primul rând, aceste modificări vor întări controlul asupra tranzacțiilor financiare și vor spori transparența, ceea ce ar putea reduce riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului. Pentru instituțiile financiare și furnizorii de servicii de criptoactive, înseamnă un set mai strict de reglementări și obligații de raportare. Aceasta poate presupune costuri suplimentare pentru companii, dar și oportunități de a câștiga încrederea consumatorilor și autorităților prin respectarea reglementărilor internaționale.

Pe de altă parte, pentru consumatori, aceste schimbări pot însemna o mai mare protecție în fața activităților financiare riscante, mai ales în domeniul criptoactivelor, care a devenit un teren fertil pentru activități ilegale.

Modificările aduse Legii nr. 129/2019 reprezintă un pas important în alinierea României la standardele europene în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului. Chiar dacă aceste reglementări vor impune un set mai riguros de obligații pentru companii și instituții financiare, ele sunt esențiale pentru a proteja sistemul financiar național și european de riscuri grave. Mai mult, nerespectarea acestor reglementări ar putea duce la sancțiuni financiare semnificative pentru România, ceea ce face adoptarea acestor măsuri într-un termen cât mai scurt un obiectiv prioritizat.

OUG-6