Restructurare majoră în sistemul bancar românesc: EximBank cedează atribuții către BID

Guvernul adoptă azi un proiect de ordonanță de urgență pentru modificarea și completarea Legii nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK – S.A. și pentru reglementarea unor măsuri bugetare.

Actul normativ aduce schimbări semnificative în sectorul financiar din România, în contextul extinderii rolului Băncii de Investiții și Dezvoltare (BID). Această modificare urmărește atât realinierea responsabilităților celor două instituții financiare de stat, cât și eficientizarea susținerii investițiilor și dezvoltării economice printr-o distribuție mai clară a atribuțiilor.

Exim Banca Românească: Trecerea la o nouă eră

Până în prezent, Exim Banca Românească a jucat un rol esențial în finanțarea și garantarea proiectelor în numele și contul statului, susținând dezvoltarea infrastructurii, utilităților publice și întreprinderilor mici și mijlocii (IMM-uri). Odată cu amendamentele propuse, banca va reduce semnificativ aceste atribuții, lăsând loc BID-ului să preia majoritatea responsabilităților legate de dezvoltarea infrastructurii și protecția mediului.

Un punct central al acestor schimbări este eliminarea treptată, până în 2025, a rolului Exim Banca Românească în acordarea de noi finanțări și garanții pentru domeniile tradiționale de dezvoltare regională și cercetare-dezvoltare, acestea fiind preluate integral de BID. În plus, Exim va continua să se concentreze pe susținerea exporturilor românești, funcționând în continuare ca o agenție de credite de export (ECA), aliniată la practicile altor instituții similare din Uniunea Europeană.

Preluarea responsabilităților de către BID: O soluție durabilă?

Propunerea legislativă implică transferarea atribuțiilor legate de Inițiativa celor Trei Mări (FII3M) de la Exim Banca Românească la BID. BID, ca principal vehicul al statului român pentru mobilizarea finanțării investițiilor pe termen lung, va deveni responsabilă cu atragerea fondurilor europene, publice și private pentru proiecte de infrastructură și investiții regionale.

Deși această mișcare este justificată prin potențialul BID de a mobiliza resurse suplimentare și de a contribui la atenuarea decalajelor de finanțare, riscurile unei asemenea tranziții nu sunt de neglijat. Preluarea acestor atribuții și fonduri implică o perioadă de tranziție care poate genera blocaje, în special în ceea ce privește proiectele deja în derulare. Exim Banca Românească va continua să administreze angajamentele existente până la scadența finală, însă aceasta ridică întrebări legate de eventualele întârzieri și posibile riscuri de default pentru companiile implicate.

Riscuri și provocări

Reconfigurarea mandatului Exim Banca Românească ridică și alte provocări. Printre acestea se numără eliminarea fondurilor constituite pentru garanții și pentru ajutoare de stat. Aceste fonduri vor fi returnate la bugetul de stat, cu excepția celor necesare pentru acoperirea obligațiilor curente. Această măsură ar putea limita capacitatea de susținere a proiectelor în faze incipiente sau cu risc ridicat, precum și finanțarea IMM-urilor, segment important în economia românească.

Mai mult, există riscul ca fondurile alocate prin BID să nu fie suficient de flexibile pentru a răspunde nevoilor pe termen scurt ale beneficiarilor, ceea ce ar putea avea un impact negativ asupra continuității proiectelor. În plus, fondurile rambursabile disponibile din alte surse, cum ar fi Inițiativa Jeremie, pot întârzia din cauza birocrației și a necesității aprobării prin hotărâri guvernamentale.

Impactul asupra sectorului privat

Schimbările propuse pot afecta sectorul privat prin reducerea resurselor disponibile pentru finanțarea investițiilor în domenii esențiale precum protecția mediului și cercetarea-dezvoltarea. Deși BID este prezentată ca o soluție pentru atragerea fondurilor private, există temeri că o astfel de reconfigurare a atribuțiilor între Exim și BID ar putea duce la o perioadă de incertitudine în ceea ce privește accesul la finanțare pentru companii, mai ales cele din sectoarele cu risc ridicat.

Dacă tranziția va fi gestionată corect, BID ar putea deveni un pilon de bază în dezvoltarea pe termen lung a economiei românești

Reorganizarea propusă pentru Exim Banca Românească și BID marchează un punct de cotitură în modul în care statul român susține investițiile și exporturile. Deși aceste măsuri sunt gândite pentru a crește eficiența și a atrage mai multe fonduri private, implementarea lor va necesita o atenție sporită pentru a evita blocajele financiare și riscurile asociate tranziției. Aceasta va fi o provocare majoră pentru guvern, sectorul privat și pentru băncile implicate. Dacă tranziția va fi gestionată corect, BID ar putea deveni un pilon de bază în dezvoltarea pe termen lung a economiei românești. Dacă nu, întreprinderile mici și mijlocii și alte sectoare critice ar putea resimți efectele negative.