Rețea de fraudă bancară, destructurată de polițiști. Cum funcționa schema ilegală de obținere a creditelor cu acte false

O rețea complexă, care facilita obținerea ilegală de credite bancare, a fost destructurată miercuri de polițiștii din București. Investigațiile au scos la iveală o schemă bine pusă la punct, ce implica o firmă de consultanță financiară, angajați ai băncilor și clienți care doreau să acceseze împrumuturi fără a îndeplini criteriile necesare.

Polițiștii au desfășurat 15 percheziții domiciliare în București și județul Prahova, reținând 11 persoane suspectate de înșelăciune, fals în înscrisuri oficiale și uz de fals. Anchetatorii au descoperit un mecanism detaliat care, timp de doi ani, a păcălit băncile și a generat câștiguri considerabile pentru membrii rețelei.

Cum funcționa frauda bancară

Din informațiile oferite de anchetatori, rețeaua opera prin intermediul unei firme de consultanță financiară, la care apelau persoane interesate de credite personale. Această firmă le oferea clienților documente false, care pretindeau că datoriile lor anterioare la alte bănci fuseseră achitate integral.

14:42 • Justitie

Trei patroni ai unor firme de ride-sharing, reținuți de DNA după ce ar fi prejudiciat statul cu peste 49 de milioane de lei

12:43 • Justitie

Brașov: Procurorii au descins la o firmă suspectată de evaziune fiscală și delapidare cu prejudiciu de 2,5 milioane de lei

Documentele erau ulterior utilizate pentru a înșela băncile în procesul de aprobare a creditelor. În această schemă erau implicați și angajați bancari, care, în schimbul unor comisioane, facilitau aprobarea cererilor frauduloase.

În urma aprobării creditului, firma de consultanță percepea un comision de până la 30% din suma obținută. Din acest procent, o parte semnificativă era redirecționată către angajații bancari care participau la procesul de creditare.

Perchezițiile efectuate de polițiști au dus la confiscarea mai multor bunuri și sume de bani, care constituie dovezi esențiale în acest dosar penal. Printre acestea se numără:

• Adrese false emise în numele unor bănci, care atestau în mod fals lichidarea unor credite existente.
• Sume importante de bani: 4.000 de euro și 40.000 de lei, ridicate în timpul perchezițiilor.
• La una dintre angajatele implicate, polițiștii au găsit 50.000 de lei, bani a căror proveniență nu a putut fi justificată.
• Administratorul firmei de consultanță avea asupra sa 18.000 de lei, sumă suspectă, care va fi investigată în continuare.

Această rețea a operat între 2022 și 2024, timp în care a facilitat obținerea mai multor credite prin mijloace frauduloase. Deși prejudiciul exact nu a fost încă determinat, amploarea operațiunii sugerează că pierderile pentru instituțiile bancare sunt considerabile.

Anchetatorii continuă să investigheze cazul, analizând documentele și sumele confiscate, pentru a identifica toate persoanele implicate și a stabili dimensiunea completă a prejudiciului.