Sucursala Bank of China din România, sancționată de BNR pentru nerespectarea prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului

Bank of China, a patra bancă din lume, care operează din 2019 și la București, prin intermediul unei sucursale, a făcut obiectul unui control al Direcției de Supraveghere a Băncii Naționale a României (BNR), care a aplicat un avertisment scris sucursalei chineze, pentru 12 încălcări ale normelor bancare.

Între cele 12 abateri de la normele bancare, de către sucursala chineză sunt normele de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanțării terorismului,

Avertismentul scris este cea mai puțin gravă dintre sancțiunile pe care le pot primi băncile, în România.

23:14 • SOCIAL

Emisiune numismatică cu tema 130 de ani de la nașterea lui Camil Petrescu

13:42, 06.09.2024 • ECONOMIE

Leul s-a depreciat puternic, vineri, față de francul elvețian, la cursul oficial

Potrivit site-ului BNR sancțiunea a fost dată pentru ,, nerespectarea prevederilor art.24 alin.(1) lit. a) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.5 alin.(2) lit.c) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanțării terorismului, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere nestabilirea prin normele proprii, a tipurilor de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clienți”.

Sancțiunile pe care le poate aplica BNR, băncilor comerciale, merg de la avertisment scris dat instituţiei financiare nebancare, amendă aplicată băncii (între 0,01% şi 0,5% din capitalul social minim reglementat), amendă aplicată administratorilor sau, după caz, membrilor consiliului de supraveghere ori conducătorilor, între 1 şi 6 remuneraţii nete, sau interzicerea desfăşurării activităţii de creditare.

Printre neregulile constatate de BNR se numără și faptul că la Bank of China, București, ”Nu au fost stabilite măsuri de diminuare a riscurilor ce derivă din acordarea de produse/servicii bancare, la distanță, clienților încadrați într-o categorie de risc sporit”.

În plus, ”Nu au fost aplicate măsuri de autentificare sporite utilizate în procesul de efectuare a tranzacțiilor prin intermediul canalelor digitale”.

Alte probleme consemnate în urma controlului BNR au fost:

• Nu au efectuat evaluarea activității desfășurate în anul 2022 referitoare la expunerea la spălarea banilor și finanțarea terorismului;
• Bank of China-sucursala București, nu avea stabilite prin norme proprii tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clienți;
• Nestabilirea unor proceduri adecvate de control intern, precum și ineficiența controlului de nivel 2, ce au avut ca efect deficiențe identificate în procesele de cunoaștere a clientelei;
• Acceptarea, în procesul de identificare a clienților, a unor documente mai vechi de 30 zile de la data emiterii acestora
• Neadoptarea de măsuri rezonabile pentru a verifica identitatea beneficiarului real – 6 cazuri;
• Neidentificarea corespunzătoare a beneficiarului real – 1 caz;
• Lipsa monitorizării continue a relației de afaceri ce a constat în neactualizarea datelor și informațiilor deținute despre client, cu frecvența stabilită în reglementările interne – 6 cazuri.

Banca Chinei (Bank of China) este a patra cea mai mare instituție bancară din lume, şi-a inaugurat  în decembrie 2019, sucursala în Bucureşti, România devenind astfel a 60-a dintre ţările şi regiunile pe care Banca Chinei le acoperă.

Prin înfiinţarea sucursalei de la Bucureşti banca „va ghida activ firmele chineze spre a investi în această regiune și va susține cu fermitate întreprinderile locale pentru a explora piața chineză, construind astfel un pod financiar solid pentru cooperarea sino-română”, a afirmat Liu Liange, preşedintele Consiliului de Administraţie al Băncii Chinei, la ceremonia de inaugurare de acum cinci ani, care s-a desfăşurat la Palatul Parlamentului.

Cu activele de peste 2.730 de miliarde de euro, Banca Chinei se află pe locul patru în lume, clasată după alte trei bănci chineze.